BitConnect: come la promessa dell'«1% al giorno» ha derubato 4500 persone in 95 Paesi

Il progetto prometteva qualcosa che, a parole, suonava come un regalo del destino: depositi criptovaluta e ricevi ogni giorno circa l'1% di profitto, e questo senza fine. In due anni, attorno a quella promessa, è cresciuta un'impresa che ha raccolto 2,4 miliardi di dollari da persone di 95 Paesi del mondo. Poi, in un solo giorno del gennaio 2018, tutto è crollato e milioni di dollari sono semplicemente evaporati insieme alla piattaforma.

BitConnect nasce nel 2016 come piattaforma di «lending» cripto: gli utenti depositavano bitcoin e ricevevano in cambio il token proprietario BCC e la promessa di un profitto giornaliero stabile, presuntamente grazie al lavoro di un «trading bot» automatico che avrebbe negoziato la volatilità del mercato con un'efficienza incredibile. La società reclutava attivamente promoter attraverso un sistema di segnalazione a più livelli, e per un certo periodo il token BCC si è apprezzato rapidamente, il che non faceva che rafforzare la fiducia dei nuovi investitori: le persone guardavano il grafico del prezzo e lo consideravano la prova che il business fosse reale.

In realtà, dietro la bella facciata del «trading automatizzato» si nascondeva una piramide classica: non esisteva alcuna strategia di trading reale capace di rendere stabilmente e a lungo l'1% al giorno — i profitti dei vecchi partecipanti venivano pagati con i depositi dei nuovi. Quando l'afflusso di denaro fresco ha cominciato a rallentare e le autorità di vigilanza di diversi Stati americani (tra cui Texas e Carolina del Nord) hanno emesso ordini di cessazione dell'attività, l'impalcatura ha perso stabilità.

Nel gennaio 2018 BitConnect ha annunciato la chiusura del proprio programma di lending. Il token BCC è crollato all'istante di circa il 92% del suo valore, lasciando decine di migliaia di investitori praticamente senza nulla. Secondo le stime degli inquirenti sono state colpite circa 4500 persone in 95 Paesi del mondo.

Il fondatore della piattaforma, Satish Kumbhani, è stato incriminato in contumacia nel febbraio 2022 dal Dipartimento di Giustizia statunitense per l'organizzazione di uno schema fraudolento, ma è tuttora ricercato e il luogo in cui si trova è ignoto. Il principale promoter di BitConnect negli Stati Uniti, Glenn Arcaro, si è dichiarato colpevole e ha ricevuto una pena di 38 mesi di reclusione, oltre all'obbligo di versare alle vittime una restituzione di 17.646.801 dollari.

Pubblicato il 26 luglio 2022