Banc de Binary: quando una pubblicità di marca copriva la manipolazione dei prezzi

Per nove anni la società cipriota è apparsa come un marchio finanziario rispettabile: licenza CySEC, sito professionale, pubblicità in tutto il mondo. Fondata nel 2009 dall'imprenditore israelo-americano Oren Shabat Laurent, ottenne lo status di uno dei primi broker di opzioni binarie autorizzati dalla CySEC e per anni raccolse clienti in decine di Paesi. Stando agli atti di causa della CFTC e della SEC, dietro quella facciata operava una piattaforma che manipolava i prezzi sul proprio circuito di negoziazione e interrompeva il collegamento con il cliente esattamente quando questi cominciava a vincere.

Banc de Binary costruì fin dall'inizio l'immagine di un operatore grande e legale. La società fu fondata nel gennaio 2009 e nel gennaio 2013 ottenne la licenza dell'autorità cipriota di vigilanza sui mercati e sugli strumenti finanziari, tra i primi broker di opzioni binarie a riuscirci. La licenza CySEC divenne il principale asset di marketing: pubblicità online massiccia, video su YouTube e campagne e-mail presentavano la società come un marchio finanziario regolamentato a cui affidare i propri risparmi e reclutavano clienti in tutto il mondo, compresi gli Stati Uniti, dove la società formalmente non poteva nemmeno operare.

Le prime crepe in quell'immagine si aprirono già nel 2013. A giugno la CFTC depositò una citazione civile davanti alla corte federale del Nevada, contestando a Banc de Binary la violazione del divieto di negoziazione di opzioni fuori borsa e l'accettazione ed esecuzione di ordini di clienti americani senza disporre della registrazione come broker. Una causa parallela della SEC aggiunse l'accusa di aver sollecitato investitori negli Stati Uniti tramite pubblicità e campagne di spam senza aver registrato l'offerta di strumenti finanziari. Nell'agosto 2013 a Banc de Binary fu vietato di accettare nuovi clienti statunitensi e nel maggio 2014 la CFTC estese la causa a tre società collegate, chiamate in giudizio come convenute. Secondo la ricostruzione delle autorità di vigilanza e i reclami dei clienti il meccanismo era semplice: la piattaforma manipolava i parametri di negoziazione in modo da generare operazioni in perdita per il cliente, si rifiutava di accreditare le somme sui conti e bloccava il prelievo dei guadagni — il trading e l'assistenza, insomma, diventavano irraggiungibili proprio nel momento in cui il cliente cominciava a vincere.

L'epilogo arrivò nel 2016. La società definì con la SEC e la CFTC una transazione da 11 milioni di dollari, senza ammettere né negare le proprie responsabilità, come è tipico di questo genere di accordi: 7,1 milioni di dollari a titolo di restituzione delle somme incamerate, altri 3,95 milioni circa a titolo di sanzioni delle due autorità, e Laurent versò personalmente altri 150.000 dollari. La parte maggiore della somma, oltre 9 milioni di dollari, confluì — sotto la supervisione della National Futures Association statunitense — in un fondo di indennizzo per i clienti americani danneggiati. Nello stesso 2016 la CySEC inflisse alla società una sanzione di 350.000 euro per il mancato rispetto della normativa sui servizi di investimento, mentre l'AMF francese e la FSMA belga pubblicarono proprie avvertenze, inserendo Banc de Binary tra i broker verso cui gli investitori locali dovevano usare cautela.

Il 9 gennaio 2017 i vertici annunciarono la chiusura, richiamando un «clima mediatico costantemente negativo», e rinunciarono volontariamente alla licenza CySEC, perdendo così il diritto di operare nell'Unione europea. Non vi fu alcun procedimento penale a carico del fondatore o del top management: tutte le definizioni rimasero sul piano civile e la società non riconobbe formalmente alcuna responsabilità.

Pubblicato il 4 luglio 2023